POLÍTICAS Y LINEAMIENTOS DE MEDIDAS MÍNIMAS PARA LA PREVENCIÓN DE LA/FT/FPADM SALES INMOBILIARIA S.A

En este manual se establecen los lineamientos para prevenir que la compañía pueda ser usada para el ocultamiento de recursos provenientes de actividades delictivas o con destino a la realización de éstas, específicamente las relacionadas con lavado de activos, financiamiento del terrorismo y financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva. Lo anterior en cumplimiento de la No. 100-000016 del 24 de diciembre del 2020 de la Superintendencia de Sociedades y demás requisitos legales y reglamentarios aplicables.

1. POLÍTICA GENERAL DE RÉGIMEN DE MEDIDAS MÍNIMAS.
Dando cumplimiento a las disposiciones establecidas por la Superintendencia de Sociedades en la circular externa No. 100-000016 del 24 de diciembre del 2020, SALES INMOBILIARIA S.A. implementa un Régimen de Medidas Mínimas frente al Sistema de Autocontrol y Gestión del Riesgo de Lavado de Activos, Financiamiento del Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (LA/FT/FPADM) – SAGRILAFT. Tanto la presente política como el manual y la implementación de las medidas mínimas se encuentran aprobados por la Gerencia General y la Gerencia Administrativa para que el Representante Legal dirija y supervise la implementación y mantenimiento de las medidas mínimas de SAGRILAFT.

Considerando que todo sistema implica planear, hacer, verificar y actuar, se considera que la adopción de políticas y controles es necesaria para mitigar los riesgos a los que SALES INMOBILIARIA S.A. pueda estar expuesta por el ejercicio de su objeto social. Es por lo anterior que tanto el Representante Legal como los colaboradores y partes interesadas deben aportar al cumplimiento de las medidas mínimas, las políticas asociadas y los controles establecidos para la gestión de los riesgos.

Teniendo en cuenta lo anterior, SALES INMOBILIARIA S.A., ha establecido lo siguiente:

I. Es importante para los accionistas, representante(s) legal(es), así como para cada colaborador de la Compañía, preservar la observancia de los principios, políticas y procedimientos que componen el régimen de medidas mínimas de SAGRILAFT, al logro de las metas comerciales, considerando que es primordial generar una cultura orientada a aplicar y hacer aplicar las normas establecidas para la prevención y detección del lavado de activos y financiación del terrorismo.

II. La Compañía se encuentra comprometida con el cumplimiento de la normatividad nacional encaminada a la prevención del riesgo de LA/FT/FPADM, por lo que sus accionistas, representante(s) legal(es) y colaboradores darán cumplimiento a las directrices planteadas en el régimen de medidas mínimas de SAGRILAFT de la Compañía, las cuales se encuentran consignadas en el presente manual y también pueden darse a través de otros medios escritos o verbales.

III.Es responsabilidad de todos los accionistas, representante(es) legal(es) y colaboradores informar al Representante Legal sobre cualquier Operación Inusual que identifique en el cumplimiento de sus funciones, ya sea porque se considera una señal de alerta o porque es una operación cuya cuantía o características no guardan relación con la actividad económica normal de la Compañía, o que, por su número, cantidad o características, no se enmarca dentro de las pautas de normalidad o prácticas ordinarias de los negocios en un sector, en una industria o con una clase de Contraparte.

IV. El Representante(es) Legal(es), por su parte, gestionará(n) al menos una (1) vez al año la capacitación sobre el SAGRILAFT a los colaboradores.

2. DEBIDA DILIGENCIA Y CONOCIMIENTO DE LAS CONTRAPARTES.
Con el fin de prevenir los riesgos asociados a lavado de activos y financiación del terrorismo SALES INMOBILIARIA S.A. aplicará los siguientes controles:

I. Validación de las contrapartes.

II. Consultas en listas restrictivas / debida diligencia.

III. Clausulas/Formatos/Registros sobre la implementación de los controles definidos.

IV. Las inmobiliarias suelen tener muchas contrapartes considerando que algunas tienen relación directa con la compañía y otras una relación indirecta con la misma. SALES INMOBILIARIA S.A. se encarga de verificar, en la medida de lo posible aquellas que tenga relación directa con esta misma asumiendo siempre la buena fe, responsabilidad y cumplimiento de las contrapartes con relación directa frente a la escogencia o relacionamiento con las contrapartes indirectas.

3. CONOCIMIENTO DE OPERACIONES/TRANSACCIONES
Considerando los requisitos aplicables en la materia que ocupa el presente manual, se realizarán monitoreos a las transacciones realizadas desde y hacia la compañía por personas naturales y jurídicas. Para esto es necesario prestar atención a: Las características de la operación, si no se enmarca dentro de los sistemas o prácticas normales de la actividad económica, si se evidencia cualquier actividad sospechosa acerca de los recursos como por ejemplo que la cuantía o características no guarden relación con la actividad económica o naturaleza de sus clientes, proveedores, u otros terceros, que puedan conducir a sospechar que los mismos están usando a la entidad para transferir, manejar, aprovechar o invertir dineros o recursos provenientes de actividades delictivas o destinados a su financiación. Quien evidencie una operación con estas características, debe abstenerse de ejecutar operaciones con este tercero y deberá comunicarle la situación al Representante Legal quien deberá hacer el seguimiento correspondiente. Si es contemplado como pertinente, el Representante Legal informará a la UIAF (Unidad de Información y análisis Financiero).

4. CONSERVACIÓN DE LA EVIDENCIA
La información documentada resultante del cumplimiento de la presente política o la ejecución de los controles para el régimen de las medidas mínimas SAGRILAFT se conservará durante la vigencia de los contratos y mínimo 10 años más, esto con el fin el fin de poder demostrar el cumplimiento de los requisitos legales y reglamentarios aplicables a SALES INMOBILIARIA S.A. en materia de LA/FT/FPADM.

Atentamente,

SALES INMOBILIARIA S.A
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Barranquilla, Atlántico